このページは当事務所の最新の情報をお伝えします。
父母や配偶者が亡くなった後の必要な諸手続きは20件程度あり、年金や保険関係などは、手続きによっては2週間以内に終える必要があります。
本記事では、公的年金の未支給年金と遺族年金の受給手続きや年金の相続について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2026.9.15
旅行や移動の際は指定席を取ることが一般的ですが、その際、まれに自分の席に他の人が座っていることがあります。
声をかけても無視されるような場合には、いくつかの順序を踏んで対応することが大事です。ここでは、トラブルにならないことを前提として対処策を考えてみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2026.8.24
人手不足が深刻化するなかで、働き方改革の実践が求められる世の中になっています。特に労働時間の問題は、使用者と働く人の双方にとって日々発生する事柄です。
本記事では、納得して楽しく仕事ができるように、労働基準法を学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2026.8.16
毎年5～6月は昇給の時期ですが、昇給した額が社会保険料のアップによって相殺されたため、収入増を実感できないという声があります。今回は、社会保険料・住民税・所得税について、給料に占める比率や決まり方などについて学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2026.6.18
老後資金は、高齢者夫婦にとっては自身の問題ですが、親子という家族単位で考えると、子どもたちにとっても相当に関係のある問題と言えます。
さまざまな親子の関係はありますが、親70代、子40代前後からがこの問題が具体化する時期と考えられます。
今回は、親の老後資金について年金を含めて考えてみましょう。はじめに、この問題の答えは、2000万円の貯金があるから一概に安心とは言えないということになります。以下順を追って説明をします。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 5.25
タンス預金や普通預金で貯めたお金を、投資資金として銀行や証券会社に移す際にはNISAの使い方や税金（税務署）のことが気になるものです。
今回は、NISAの始め方や税金のことについて学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 4.21
親の財産を子どもに継承させる方法として、相続と贈与の2つの方法があります。
贈与は親が生きている間に財産を子どもたちに無償で渡す合意をすることです。贈与にはいくつかの方法がありますが、ここでは「生前贈与」について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 3.21
2024年1月からの新NISAスタートにより、NISA口座を開設する人が急増しています。NISA口座での保有資産は株式と投資信託中心になりますが、全体では投資信託が多くを占めており、特につみたて投資枠では大半が投資信託です。
今回は、銀行口座で投資信託を買う場合について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2026.2.4
年齢を重ねるにつれて、運転免許証の返納や所有中の車の廃車を検討する人は少なくありません。特に、廃車のタイミングは、自動車税と車検や任意保険の更新時期との関係もあり、計画的に行うことで支出を最低限に抑え、手間を少なくすることができます。
今回は、廃車のタイミングについて学ぶとともに、運転免許の返納時期についても考えます。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 25026.1.15
リタイア後の生活資金は、年金と自分の老後資金を取り崩すことでまかなうことが一般的です。老後資金の取り崩し方法としては、定額取り崩しと定率取り崩しがあります。
本記事では、この2つの方法とともに老後資金の運用も合わせて学んでいくことにしましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.12.8
「年収の壁」は、103万円・106万円・130万円の壁問題として話題になることが多いのですが、税金・社会保険料・働き方などが複雑に絡む問題です。今回は税金の問題を中心に取り上げますが、社会保険制度も深く関係しているため、あわせて学んでいくことにしましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.11.30
掲載先 GMO不動産査定 2025.11.1
所有している自宅に安全な状態で長く住むためには、定期的なリフォームが必要ということを多くの人が理解しているところです。
住宅をリフォームするに際しては、補助金や減税の制度がありますが、ここでは所得税と固定資産税の軽減について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.7.25
公的年金の受取開始時期は、「繰上げ」と「繰下げ」ができます。繰下げ受給をすると年間受給額が増えますが、受給中に死亡した場合、繰下げにより生涯受給額が少なくなることもあります。
今回は、平均寿命と年金の繰下げ受給について見てみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.7.25
新NISAが始まり1年以上が経過しましたが、NISA口座の利用者は1年間の運用成果を確認することも多いと思われます。一方、NISAと比較して認知率は少し低くなりますが、積み立てと節税が特徴となっているiDeCoに対しても、人々の関心は高まりつつあります（※1）。
今回は、NISAとiDeCoの加入例を比較してみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.6.9
先祖からの「お墓」を管理することができず、「墓じまい」するケースが多くなっています。また、親が購入したまだ「墓石」を建てていないお墓について、将来的に管理が難しそうなため、どうするか悩んでいるというケースもあるようです。
今回は、お墓にまつわる法律のほか、親が買った未使用のお墓を解約できるのかといったことについて学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.4.8
年金の支給年齢は段階的に移行中で、現在、男性は65歳から受給できることになっています（女性は2027年に移行完了）。年金の受給は、この65歳を基点にして、支給年齢の繰上げと繰下げができるようになっています。繰上げの場合は年金の支給額が減額され、繰下げの場合は増額されます。
今回は、繰上げと繰下げによる年金の増減額をシミュレーションして、何歳から受給を開始すれば多く受給できるのかを見てみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.3.24
2024年の総選挙以来、「103万円の壁」を中心とするパートタイマーの収入について、与野党・政府間で協議が進められています。
パートタイムで働いている場合、一定の収入額に応じて、所得税や社会保険の適用を受けるため、「103万円の壁」を始めとしたいくつかの「壁」を意識しながら働いている人も多いと思われます。
今回は、このパートタイム就業者の年収の「壁」について学んでみましょう.
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.2.20
新NISAがスタートして、丸1年が過ぎようとしています。2024年1～9月のNISA口座開設件数は303万件となっており、前年（2023年）同期間の1.9倍になっています（※1）。新NISAの年間投資枠は360万円、非課税保有限度額は1800万円となっていますが、今回は、非課税保有限度額（生涯投資枠）について、その枠をフル活用する方法を見てみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.1.28
新NISAがスタートして、丸1年が過ぎようとしています。2024年1～9月のNISA口座開設件数は303万件となっており、前年（2023年）同期間の1.9倍になっています（※1）。新NISAの年間投資枠は360万円、非課税保有限度額は1800万円となっていますが、今回は、非課税保有限度額（生涯投資枠）について、その枠をフル活用する方法を見てみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.1.23
家計の収支を10年、20年、30年の期間にわたって検討してみたいと思う人は多いことでしょう。
若い世代、熟年、シニアの既婚家庭、おひとりさま家庭と家計の単位はさまざまありますが、家計管理においては、どの場合でも収入と支出を時系列で見ることが大切です。
今回は、そのために役立つ、家計のキャッシュフロー表について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャルフィールド 2025.1.22
新NISA開始から一年、初心者の半数に悩みや不安「暴落が不安」「今の銘柄でよいのか」 知識不足解消にFPに聞いたNISAの点検方法は ＃くらしと経済
新NISA制度のスタートもあって、投資・資金運用への関心が高くなっています。
元来、貯蓄を始める際は、給与からの天引き預金というものが行われてきました。現在では、投資信託などが積立投資の中心になっていますが、給与天引きや銀行口座振替によるものが一般的です。今回は、積立投資信託と同じようにできる「株式の積立購入」について見てみましょう。
介護保険の利用者数は年々増え、厚生労働省によると、その数は2025年には年間600万人を超える見通しです（※1）。
利用者数が増え続けるなかで、給付額の増加への対応として、保険料の増額改定や利用者の負担額も見直され、利用者の負担額は当初の一律１割から、所得区分別に１～3割になりました。介護にまつわるお金について悩みを持つ人も多いでしょうが、使える制度は活用していきたいものです。
今回は、介護保険の「高額介護サービス費」について、その制度の内容を見てみましょう。
「預貯金口座管理法」が2024年4月1日から施行されましたが、「公金受取口座登録法」と混同される面もあり、その内容は正しく理解されていない点があるようです。この法律は、マイナンバーカードと預金口座の「登録や管理」を促進するためのものだと捉えている人も多いようですが、実際はどのようなものなのか、具体的に内容を見てみましょう。
掲載先 ファイナンシャル・フィールド（2024.10.15）
記事タイトル 「老後はマンション暮らしがおすすめ？メリット・デメリットや戸建てとの比較も紹介」
リースバックの基礎知識（AGCスマイルリースバック）
概要 老後を前に、「子どもが独立して部屋が余っている」「自宅の老朽化が進んでいる」などの理由で住み替えを検討している方がいるかもしれません。
老後の住まいとしてマンションを選ぶと、比較的立地のよい場所に住むことができ、メンテナンスの負担も抑えられます。一方で、管理費・修繕積立金がかかるなどの注意点もあるため、マンションと一戸建てのどちらにするか迷う方もいるでしょう。
本記事では、老後にマンション暮らしをするメリット・デメリットを解説します。
一戸建てとの比較や老後に住むマンションの選び方も紹介するので、老後の住まいにマンションを検討している方はぜひ参考にしてください。 ⇒ 記事はこちら
8月２４日（土）朝日新聞からの公開取材があり、約９０分の講演と取材内容の記事掲載がありました。
日時 ８月２４日（土） １４時～１６時
場所 朝日新聞 阪神支局
取材テーマ 定年後のライフプランとマネープラン
新NISA制度のスタートや株高などもあり、個人の資産運用についての関心が高まっています。資産運用をするためには、金融商品についての一定の知識が必要です。しかし日本では、最近まで学校等でお金についての教育が正式に取り上げられていなかったため、これまでまったく金銭教育を受けていないという人も多いかと思います。
ここでは、社会人が金銭学習をする場合の方法について学んでみることにしましょう。
掲載先 ファイナンシャル・フィールド
新NISAが始まったことや、このところの株高を受けて、投資に興味を持っている人も多いのではないでしょうか。
リスクを避ける傾向が強かった個人家計資産が、貯蓄から投資へ向かうきっかけになることは、日本経済全体としてプラスと受け止められているようです。
とは言え、株への投資は元本リスクもあります。しかし、投資に当たって元本保証を求める人も少なくないので、今回はそんなときにチェックしたい個人向け国債と、その金利について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャル・フィールド
この記事は5回シリーズになっており、毎週水曜日に掲載されます。
内容は今年の1月からスタートした新NISAをやさしく紹介する、記者との会話形式の記事になっています。
初回はNISAの解説ですが、2回目以降は新NISAのスタートをキッカケに証券口座の開設や銘柄選び（ファンド）について話が進む予定です。
2月14日（水）芦屋川カレッジ40期の講義枠で「シニアの資産管理を考える」のタイトルで講義（講演）をしました。
失われた30年から「変化」が始まっている昨今の環境を説明し、「変化への対応」が求められるシニアの資産管理について話しました。
・高齢者のお金管理の「平時の備え」
・一人で管理が難しくなってきどうする
・非課税制度の利用によるこ・孫への財産贈与
・インフレ時代に向き合う資産管理
年初からの株価の上昇もあり、金融資産の運用について終了後意見を求める受講者も
多く、2年続けての講義を終えることができました。
024年1月1日から新NISAがスタートしました。これまでのNISAと異なり、合計1800万円まで非課税で保有できることになりました。
1年間での投資枠は、成長投資枠240万円プラスつみたて投資枠120万円になりますが、つみたて投資枠での運用が中心という人も多いのではないでしょうか。
今回は、つみたて投資の中心となる投資信託の銘柄選びについて学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャル・フィールド 記事本文はこちら
老齢年金の受給を意識し始める年齢は、50歳過ぎが多いと思われます。
毎年、日本年金機構から送付される「ねんきん定期便」は、将来自分が受給できる年金額を確認する大事な資料ですが、ここには記載されていない情報もあるのです。
今回は、ねんきん定期便には記載されない「加給年金」について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャル・フィールド 記事本文はこちら
国内の国債や社債などの債券は、元々は安定した利回りが期待できる運用商品でした。しかし、近年の個人向け国債の利回りは1％未満になっており、運用対象としてはあまり魅力のない金融資産となっています。
そこで今回は、リスクはありますが、ある程度の運用利回りが得られる可能性もある外貨建ての債券について学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャル・フィールド 記事本文はこちら
最近、「サーキュラーエコノミー（循環経済）」という言葉を耳にすることがあります。
サーキュラーエコノミーは、リサイクルからさらに一歩進めて、資源や経済活動を循環させることで、地球への環境負荷を減らし、トータル資源の枯渇を防ぐ経済のしくみをつくることが目的です。
個人の生活において、サーキュラーエコノミーの考え方に添ってできることは何か学んでみましょう。
掲載先 ファイナンシャル・フィールド 記事本文はこちら
一般的に60歳以上の人を「シニア」とひとくくりに言うことが多いですが、このシニア（60歳～80歳）となると、医療保険や死亡保険等の保険は、年齢によっては保険料が高額になることもあるので、加入に迷うことがあります。
今回は、目安となる保険料と加入に際しての留意事項などについて学んでみましょう。
記事本文はこちらファイナンシャル・フィールド
消費税の仕入税額控除の方式として、インボイス制度が2024年1月1日から始まります。本記事では、フリーランサーなどが適格請求書発行事業者の登録に当たって考えるべき問題についてご紹介します。
記事はこちら ファイナンシャル・フィールド
昨今では、政府が認知症の人や家族から意見を聞く会議を発足させるなど、認知症をめぐる議論が高まっています。認知症は、以前からさまざまな視点での意見が出されていますが、ここでは個人の家計において、認知症にかかる費用の観点から認知症を解説します。
記事はこちら ファイナンシャル・フィールド
2024年の新NISA制度のスタートが近づいてきました。新しいNISA制度では、個人で1800万円、つまり夫婦だと合計3600万円まで非課税で金融資産が持てることになります。
これを機にNISA口座をつくろう、または見直そうと思う人もいるかと思いますが、ここでは、NISA口座を開設するときや現在のNISA口座を変更する場合の課題などを学んでみましょう。
記事はこちら ファイナンシャル・フィールド
2022年4月に年金制度が改正されたことによって、受給繰り下げ・繰り上げについて、個人の事情に合わせてさまざまな選択ができるようになっています。
特に繰り下げ受給の場合は、増額される額も大きいのですが、生涯受給額が減ることもありますので、その内容について見てみましょう。
記事はこちら ファイナンシャル・フィールド
新NISA制度が2024年に始まることもあり、投資運用について関心が高まりつつあるようです。金融商品の種類はさまざまありますが、iDeCoやつみたてNISAに関心を持つ方が多く、その中身はやはり投資信託が中心と思われます。
そこで今回は、投資信託を選ぶ際に、株式投信と人気を2分する「バランス型投信」について学んでみましょう。
記事はこちら ファイナンシャル・フィールド 執筆者 植田英三郎
2023年6月から大手電力会社7社の電気料金の値上げが実施されています。値上げ率は7社の単純平均で26.1％にもなる大幅なものです。
ただ、一般消費者は、2016年から大手電力会社10社以外の新電力会社（新電力）と契約して電気を使用できるようになっています。
今回の電気料金の値上げの結果、大手電力会社と新電力の電気料金がどのようになっているか、新電力を含めた電力会社を選ぶ際のポイントと共に学んでみましょう。
記事はこちら ファイナンシャル・フィールド 執筆者 植田英三郎
分譲型マンションに住む人は多いと思いますが、快適な日常生活と大事な自分の資産を守るためには、管理組合への関わりと大規模修繕、長期修繕計画の知識が大事になります。今回は、分譲マンションに住む人が支払う「修繕積立金」について学んでみましょう。
記事はこちら ファイナンシャル・フィールド
日本は、いま高齢化社会のピークを迎えつつあると言えます。高齢化社会を支える制度として、その中核を担っているのが介護保険制度です。
一方で、介護保険を利用しなくても済むように「介護予防」という考え方が広まりつつあります。今回は、民間の介護予防のための高齢者向け生活支援サービスについて学んでみましょう。
リタイア後の生活設計・マネープランは、基本となる年金の受給と金融資産の取り崩しが中心になります。
金融資産の取り崩しについては、資産残高を計画的に取り崩すことが大事ですが、今回は、4％ルールを含めて金融資産の取り崩しについて学んでみましょう。
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