神戸のファイナンシャルプランナーはウエダFPオフィス【初回無料】

ごあいさつ

人生100年時代を迎え、この先の“なが～い”暮らしには「夢」と「不安」があります。

「夢」を実現するには努力と少しばかりの知恵が必要です。　経済・マネーの知恵でお手伝いするのがファイナンシャルプランナーです。

「不安」の種は健康・経済・おつきあい等ですが、経済・マネーの心配を解消するのはファイナンシャルプランナーです。

私の専門は定年前後のお金とくらしです。知識と経験でお役に立てればと思っております。

お気軽にご相談お受けします。 

 

定年退職前後の相談なら神戸のFP・独立系ウエダFPオフィスへ　

弊事務所の専門分野は定年退職前後のお金とくらしの相談です。

37年間勤めた大手メーカーを定年退職して18年になります。退職に際して相談した社内に在籍したFPから保険のアドバイスを受けました。保険料は相当に高額で、現役時代だからこそ支払える終身保険でした。

解約を考えていたのですが「払い済み」にすることで、現在安心の保障が維持されています。このことがファイナンシャルプランナーを目指すキッカケとなりました。

 FP（ファイナンシャルプランナー）資格を保有する人は多数います。しかし、その大半は金融機関等の事業会社に籍を置き、企業の事業目的に合った金融商品を推奨する立場にあります。また、独立してＦＰ事務所を運営する場合も、保険や投資信託等の金融商品を薦める事業モデルになっています。

 ウエダＦＰオフィスは独立系でフィーオンリーを貫く数少ないＦＰ事務所です。本当にお客様本位のアドバイスができることを実行しております。 ファイナンシャルプランナーは、担当させて頂いたお客様が正しい判断をして、ご自分の夢を実現するお手伝いをすることが役割です。

人にはそれぞれ得手と苦手なことがあります。ウエダＦＰオフィスはお金や世の中のしくみをよく知って、お客様が不利益を被らないような判断と行動をアドバイスするように取り組んでいます。

そしてその結果として、お客様の夢を実現が実現できればよいのではないでしょうか。

神戸・芦屋・西宮の阪神間を中心に活動しております。

FP(ファイナンシャルプランナー)とは

神戸のファイナンシャルプランナー「ウエダFPオフィス」

人は皆さん自分の人生の計画があります。あるいは夢と言った方がよいかもしれません。
結婚・持ち家の入手・子どもを育てる・リタイア後のプラン（海外・山荘・海辺）などさまざまな夢を持ち、その実現のために仕事をします。

夢を実現するには人生の計画・ライフプランを立てておく必要があります。
ライフプランにはお金の裏付けが必要です。

収入と支出を長期間にわたって組み立てをして、それぞれのライフイベントごとに必要なお金を計算して、必要額を確保するプランニングをする必要があります。

昭和の時代（1900年代）は、高度成長と年功序列給の時代でしたから、結婚・子育て・持ち家入手などのライフイベントを迎える時期には収入が増える構図になっていました。
年を経ると収入が増える有難い時代であったといえます。

一方、現在は同一労働同一賃金・成果給の方向に変わっており、若くても高収入が得られる可能性もありますが、ライフイベントに合わせて収入が増える時代ではありません。
また、銀行預金には利息が付かないのが普通になっており、金融資産の運用はリスクを取らなければできない時代になっています。

ファイナンシャルプランナーは、このような時代の家計の収支プランであるファイナンシャル・プランニングをそれぞれの人に合わせてオーダーメイドでつくる専門家です。

ファイナンシャル・プランニングには、家計に関わる金融・税金・不動産・住宅ローン・保険・教育資金・年金制度・相続・介護など幅広い知識が必要になります。

ライフプランについて、夢を実現するために一緒に取り組んでみませんか。

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